Группа сенаторов и депутатов внесла в Госдуму законопроект № 32298-9, который ужесточает контроль за переводами физических лиц. Авторы документа рассчитывают повысить эффективность борьбы с отмыванием доходов и снизить вовлеченность банков в сомнительные операции.
В числе инициаторов законопроекта — вице-спикер Совета Федерации Николай Журавлев, глава комитета Совфеда по бюджету и финансовым рынкам Анатолий Артамонов, его первый заместитель Мухарбий Ульбашев, а также руководитель комитета Госдумы по финрынку Анатолий Аксаков.
По словам законодателей, сейчас идет трансформация теневого финансового сектора. Организаторы незаконных продаж наркотиков, анонимных криптообменников и запрещенных онлайн-казино, а также мошенники все чаще используют переводы с карты на карту. Чтобы обойти банковские системы контроля, злоумышленники дробят подозрительные транзакции и проводят их одновременно через 30 разных кредитных организаций.
Законопроект предлагает передать ЦБ РФ право самостоятельно выявлять риски таких операций. Регулятор будет направлять информацию о подозрительных лицах во все российские банки, филиалы иностранных банков и Росфинмониторинг. Признаки сомнительных транзакций утвердит совет директоров Банка России по согласованию с Росфинмониторингом.
Банки смогут использовать указанные данные как дополнительный фактор при оценке рисков. В случае получения такой информации или выявления подозрительной активности в ходе внутреннего контроля, кредитные организации введут для клиента лимиты.
Согласно документу, сумма внесения наличных на счета, вклады и электронные кошельки не превысит 30 тысяч рублей в месяц. Аналогичный лимит в 30 тысяч рублей установят на получение переводов от других физических лиц.