Росфинмониторинг разработал законопроект, который позволит банкам блокировать счета клиентов при частичном совпадении их данных с информацией о людях из черного списка ведомства, сообщают «Известия».
Согласно документу, кредитные организации смогут приостанавливать операции по счету на пять рабочих дней. На 1 февраля этого года более 800 человек из перечня Росфинмониторинга имели несколько вариантов написания своих личных данных.
Президент Ассоциации экспортеров и импортеров, управляющий партнер юридической компании «Лекс Альянс» Артур Леер прогнозирует рост числа блокировок на 20% после принятия законопроекта. Управляющий партнер агентства «ВМТ Консалт» Екатерина Косарева отмечает, что сейчас AML-системы банков выдают ложные срабатывания в 90–95% случаев, так как ориентируются на формальные признаки. По ее мнению, сложности возникнут у владельцев распространенных имен и фамилий.
Финансовый советник и основатель Rodin.Capital Алексей Родин уточняет, что полные тезки по фамилии, имени и отчеству составляют менее 1% от общего числа случаев. Финансовый эксперт Алексей Кричевский считает, что банкам необходимо доработать алгоритмы для анализа связей между людьми.
Эксперты настаивают на создании понятного и оперативного порядка снятия ограничений для клиентов, которые попали под блокировку по ошибке.