С 1 ноября Банк России ужесточил правила контроля за внесением наличных. Теперь банки обязаны проверять источник денег, если сумма вызывает вопросы.
Для физических лиц порог контроля установлен на уровне 5 млн рублей в месяц. Раньше клиенты вносили до 29 млн рублей, избегая внимания регулятора. Сейчас любые попытки дробления крупных сумм будут фиксироваться системой.
Под проверку попадают операции в кассах и через банкоматы. Банки вправе затребовать документы, даже если средства получены от родственников или друзей. Контроль охватывает всю цепочку передачи денег.
Для подтверждения подойдут договоры продажи имущества, справки о доходах или наследстве. Предпринимателям нужно приложить налоговые отчеты и накладные. Мера направлена на борьбу с теневым сектором и серыми криптообменниками. Банки будут блокировать операции, если происхождение средств не соответствует доходам клиента.
Читать по теме: Аргентинский банк Galicia стал блокировать счета перебравшихся в страну россиян.