Экономист Екатерина Косарева в интервью «Ленте.ру» перечислила действия клиентов, которые провоцируют блокировку банковских карт и операций антифрод-системами.
По словам спикера, финансовые организации отслеживают нетипичное поведение владельцев счетов. Система реагирует на внезапные крупные снятия наличных в ночное время или в других городах, если раньше клиент так не поступал.
Переводы на номера телефонов, которые числятся в базе Банка России как мошеннические, заканчиваются блокировкой. Также внимание финорганизаций привлекают комментарии к платежам, к примеру, «за торт» или «за квартиру за январь».
«Это признаки нелегальной предпринимательской деятельности без чека. Также внимание привлекают переводы в адрес компаний с повышенным риском — букмекерских контор и онлайн-казино, особенно если раньше таких операций не было», — цитирует издание собеседницу.
Сценарии, которые напоминают дропперство, система пресекает на этапе поступления или обналичивания средств, добавила Косарева. Речь идет о цепочках быстрых переводов с последующим снятием денег. Массовые мелкие пополнения личных карт банки трактуют как попытку уклонения от уплаты НДФЛ. С такой блокировкой часто сталкиваются председатели родительских комитетов.
При возникновении проблем эксперт советует связываться с поддержкой исключительно через банковское приложение. Так удастся снизить риск взаимодействия со злоумышленниками.
Читать по теме: Почему нельзя хранить фотографии банковских карт в смартфоне.