Росфинмониторинг с начала сентября напрямую видит данные Национальной системы платежных карт обо всех операциях через систему Мир и СБП, пишет Газета.Ru.
Депутат Госдумы Георгий Камнев советует россиянам аккуратнее писать комментарии при переводах денег. Системы банков теперь могут принять личный перевод за бизнес и заблокировать счет.
«Теперь точно не стоит шутить в поле приложения банка «сообщение получателю» в стиле «за долю в бизнесе» или «на общак», а также избегать пояснений «плата за аренду», «покупка люстры», «за услуги» и т.п., если вы просто переводите деньги родственнику, другу до зарплаты или, например, скидываетесь на работе на подарок коллеге», — уточнил он.
Также он советует не писать пояснения про оплату аренды или услуг, если деньги на самом деле идут другу или родственнику.
Парламентарий подчеркнул, что системы быстро находят цепочки переводов, похожие на заработок.
Если банк заблокирует счет автоматически, владельцу придется лично идти в отделение и доказывать легальность денег. Власти внедряют такие меры для борьбы с теневым доходом.
При этом под проверку могут попасть все, кто часто получает деньги от разных людей без понятного назначения платежа.
Читать по теме: Как грозит измениться проверка данных о переводах по СБП с 1 сентября.